> Vingerafdrukken voor FINRA-registratie in de VS

FINRA aanvraag

Alle belangrijke informatie over een FINRA registratie kan je op deze pagina vinden.

Vingerafdrukken voor FINRA-registratie in de VS

Werk je in de financiële sector en moet jij of één van je medewerkers een FINRA-registratie doorlopen? Dan zijn vingerafdrukken verplicht onderdeel van dit proces. Vanuit Nederland (of elders in Europa) kan dit eenvoudig bij ons geregeld worden.

Wat is FINRA?

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) is de Amerikaanse toezichthouder op broker-dealers en geregistreerde vertegenwoordigers in de effectenindustrie. Iedere professional die effecten wil verkopen, beleggingsadvies geeft of als broker-dealer werkt op de Amerikaanse markt moet bij FINRA geregistreerd zijn. Dit proces wordt uitgevoerd in samenwerking met de SEC (Securities and Exchange Commission).


FINRA staat onder toezicht van de Securities and Exchange Commission (SEC) en is door het Congres geautoriseerd om Amerikaanse investeerders te beschermen door ervoor te zorgen dat de broker-dealer-industrie eerlijk en oprecht werkt. Ze schrijven en handhaven regels voor de activiteiten van alle geregistreerde broker-dealerfirma's en geregistreerde brokers in de VS

Wanneer heb je vingerafdrukken nodig?

Iedereen die zich registreert bij FINRA (bijvoorbeeld via het U4-formulier in Web CRD) moet zijn of haar vingerafdrukken laten afnemen. Dit geldt o.a. voor:

  • Partners en directors
  • Officers en compliance staff
  • Geregistreerde vertegenwoordigers

Waarom wil FINRA vingerafdrukken hebben?

FINRA vraagt om vingerafdrukken om de betrouwbaarheid en integriteit van iedereen die actief is in de financiële sector in de VS te waarborgen. Met deze vingerafdrukken voert de FBI een achtergrondcontrole uit. Dit is verplicht op basis van de Securities Exchange Act (Rule 17f-2) en geldt voor alle geregistreerde brokers, partners, officers en medewerkers.


De achtergrondcontrole helpt FINRA en de SEC om:

  • Personen met een relevant strafblad te identificeren,
  • Te voorkomen dat mensen met fraude- of integriteitskwesties toegang krijgen tot de effectenmarkt,
  • De financiële sector transparant en veilig te houden voor investeerders.

§ 240.17f-2 (a) 

'(...) elk lid van een nationale effectenbeurs, makelaar/broker, handelaar, geregistreerd transferagent en geregistreerd clearingbureau eist dat van al zijn partners, directeuren, functionarissen en werknemers vingerafdrukken worden genomen en legt de vingerafdrukken van dergelijke personen aan de procureur-generaal van de Verenigde Staten of de door hem aangewezen persoon voor identificatie en passende verwerking.' 


Vingerafdrukken moeten binnen 30 dagen na registratie worden afgenomen en het proces moet worden uitgevoerd bij een goedgekeurde vingerafdrukkenfaciliteit door een gekwalificeerde vingerafdruktechnicus.

Voor FINRA vormt de vingerafdrukcontrole dus een essentieel onderdeel van de screening. Het zorgt ervoor dat alleen gekwalificeerde en integere personen een registratie krijgen en een rol mogen vervullen binnen de Amerikaanse effectenindustrie.

Hoe verloopt het proces in stappen?

  • Vraag als organisatie de officiële vingerafdrukkaarten aan bij FINRA
    (via de compliance officer of rechtstreeks vanuit de organisatie).
  • Maak een afspraak bij ons voor het afnemen van je vingerafdrukken
    Wij nemen de vingerafdrukken professioneel af en vullen de kaarten correct in samen met de werknemer.
  • Stuur de vingerafdrukkaarten naar FINRA (vanuit een ander land. Zit je in Amerika dan mogen de vingerafdrukkaart naar STERLING gestuurd worden)
    Dit doe je zelf of wij doen dit, de verzending gebeurd bij ons altijd met FedEx.
  • Voltooi de online registratie in Web CRD (U4-formulier)
    Zodra de kaarten verwerkt zijn, koppelt FINRA de resultaten automatisch aan het dossier van de werknemer.

Wat neem je mee naar de vingerafdrukken afspraak?

Om de kaarten goed te kunnen invullen, moet de werknemer de volgende gegevens meenemen:

  • Naam van de organisatie (zoals geregistreerd bij FINRA, te controleren via BrokerCheck)
  • Organisatie CRD-nummer
  • Indien aanwezig: het individuele CRD-nummer van de werknemer
  • Geldig paspoort

Waarom heb je een financiële vergunning nodig?

Een financiële licentie is vereist om in de financiële dienstverlening te werken. Dit omvat de verkoop van effecten, verzekeringsproducten en derivaten. Daarnaast moet je een licentie hebben als je termijncontracten of grondstoffen op een termijnbeurs (in de VS) wilt verhandelen. Als iemand legaal effecten wil verkopen of beleggingsadvies wil geven in de Verenigde Staten, moet hij geregistreerd zijn bij FINRA, dat toezicht houdt op alle effectenfirma's die actief zijn binnen de Amerikaanse grenzen.

Broker dealer (makelaar)

Een broker-dealer is een financiële instelling die namens haar klanten effecten koopt en verkoopt. De broker-dealer moet een vergunning hebben van FINRA, die de effectenindustrie in de Verenigde Staten reguleert.
Om broker-dealer te worden, moet je:

  1. Een kantoorruimte hebben waar je zaken doet (dit kan virtueel zijn)
  2. Je hebt ten minste één medewerker in dienst hebben die fulltime als beleggingsadviseur of geregistreerde vertegenwoordiger zal werken
  3. Je zelf registreren bij de SEC als beleggingsadviseur als je van plan bent advies te geven over het kopen of verkopen van beleggingen

Hoe te registreren bij FINRA

FINRA is een zelfregulerende organisatie die toezicht houdt op meer dan 5.000 broker-dealers en banken in de VS. Zij zijn ook verantwoordelijk voor het reguleren van meer dan 200.000 geregistreerde vertegenwoordigers die werken bij deze instellingen en andere bedrijven die financiële diensten verlenen. Om een geregistreerde vertegenwoordiger bij FINRA te worden, moet je het registratieproces voltooien - een proces waarbij je verschillende examens over wet- en regelgeving op het gebied van effecten moet afleggen en aan bepaalde educatieve vereisten moet voldoen (die variëren afhankelijk van jouw rol).

FINRA-vereisten

  • Je moet voldoen aan de FINRA-vereisten.
  • Je doet een FINRA-examen.
  • Je slaagt voor het FINRA-examen.

Meest voorkomende statuscodes voor vingerafdrukken:

CLER - "Clear" Geeft aan dat er geen arrestatieverslag is gevonden voor de vingerafdruktransactie die bij de FBI is ingediend.

RAPP - "Record of Arrest and Prosecutions" oftewel "RAP-blad" Geeft aan dat de FBI Criminal History Record Information (CHRI) heeft geretourneerd. De CHRI is beschikbaar voor rechthebbende gebruikers. Zodra FINRA de beoordeling van de CHRI-details heeft voltooid die is uitgevoerd als onderdeel van FINRA's openbaarmakingsbeoordeling, wordt de vingerafdrukstatus bijgewerkt om de status van COMP (Complete) weer te geven. De status van COMP geeft aan dat FINRA de beoordeling van de CHRI-details heeft voltooid.

ILEG - "Onleesbaar" Geeft aan dat de FBI heeft vastgesteld dat de vingerafdrukken onleesbaar zijn. Als er drie sets vingerafdrukken worden ingediend voor een persoon en teruggestuurd door de FBI met een ILEG-bepaling, zal FINRA een FBI-naamcontrole aanvragen. (FINRA verzoekt de FBI een doorzoeking van haar database uit te voeren op basis van de naam van de geassocieerde persoon (Naamcontrole) in plaats van op de ingediende vingerafdrukken)

Wat gebeurt er als je niet voldoet aan de FINRA regels?

Sancties voor wangedrag omvatten boetes, schorsingen en, in geval van ernstig wangedrag, schorsing van de broker-dealer. FINRA publiceert haar sanctierichtlijnen zodat leden, geassocieerde personen en hun raadslieden de soorten disciplinaire sancties begrijpen die van toepassing kunnen zijn op verschillende overtredingen. Waar mogelijk beveelt de handhaving bedrijven en individuen om schadeloos te stellen aan klanten die schade hebben geleden.


Meer informatie over FINRA is te vinden op hun website: https://www.finra.org/#/

Vingerafdrukken nodig voor FINRA?

Neem gerust contact op voor meer informatie of voor het maken van een afspraak.